Le Bitcoin (BTC) est surnommé « or numérique » en raison de sa rareté et universalité, similaires à l’or physique. L’or tokenisé est un compromis entre le métal précieux et le numérique, en numérisant l’or physique sur les blockchains.
Dans un contexte de tensions géopolitiques et de conflits commerciaux, les investisseurs ainsi que les banques centrales s’adonnent à l’achat massif d’or, ce qui se traduit par une hausse de la version tokenisée de ce métal précieux. Au terme du deuxième trimestre, Tether Gold (XAUt) était soutenu par 7,66 tonnes d’or tangible, et sa valeur de marché excédait les 800 millions de dollars.
Tether Gold transforme la possession traditionnelle de l’or en format numérique en transformant l’or physique en un format digital. Les tokens XAUt correspondent à une once d’or réelle stockée dans des entrepôts suisses. Ce processus, basé sur la technologie blockchain, garantit la transparence et l’immutabilité de la propriété. Cette innovation dans les investissements en or permet aux investisseurs d’acheter, de stocker et de transférer des quantités d’or réduites avec plus de flexibilité et de liquidité que les investissements traditionnels en or.
Le coût du XAUt s’est presque hissé à 3 400 $, suivant la tendance de l’or au comptant. L’augmentation sur une année est de +40 %. Le jeton est échangé sur Bitfinex, KuCoin, Bybit et a récemment été accessible en Thaïlande (par l’intermédiaire de Maxbit). Un XAUt omnichain a aussi vu le jour sur le réseau TON.
En 2024, les banques centrales ont acquis plus de 1 000 tonnes d’or, marquant la troisième année de suite cette tendance. C’est un tournant inédit après des décennies de ventes constantes. Les acteurs institutionnels ne sont pas en reste : en l’espace de six mois, les investissements dans les ETF liés à l’or ont grimpé à 38 milliards de dollars, un niveau record sur une période de cinq ans.
Le premier semestre 2025 a vu les plus importantes entrées dans les ETF or depuis 5 ans, avec 38 milliards de dollars (397 tonnes) investis dans ces fonds. Après la première moitié de 2025, les ETF d’or détiennent 3 616 tonnes d’or, soit environ 385 milliards de dollars.
Pax Gold (PAXG) et Tether Gold (XAUT) sont deux jetons numériques liés à l’or physique. Ils offrent une exposition directe à l’or sans possession physique, en bénéfiant des avantages des réseaux blockchains. Le XAUT est soutenu par 7,66 tonnes d’or pur en coffres suisses, tandis que la valorisation totale du PAXG et du XAUT a augmenté respectivement de 84% et 31% depuis le début de l’année, en partie due à la hausse du prix de l’or et à l’intérêt pour cette nouvelle forme d’or numérique plus rapide et liquide.
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« Dans un monde de guerres monétaires et d’instabilité, l’or est un actif facilement transportable à travers les frontières et les régimes. »
WisdomTree
Tether Gold (XAUt) conserve sa position de leader dans le marché des cryptomonnaies garanties par l’or en début 2025, avec plusieurs événements clés améliorant ses positions sur le marché. Le digital asset continue de fournir aux investisseurs un accès fiable au gold physique via la technologie blockchain. Sa capitalisation boursière a augmenté de 36% par rapport à décembre 2023, atteignant environ 680 millions de dollars US en mars 2025, reflétant la croissance de la confiance des investisseurs dans les actifs numériques garanties par l’or en période d’incertitude économique.
L’écossystème Tether Gold s’est élargi grâce à de nouvelles intégrations avec des plateformes de finances décentralisées (DeFi), permettant aux détenteurs d’XAUt de utiliser leurs actifs pour prêter, emprunter et générer des revenus. De plus, plusieurs investisseurs institutionnels ont ajouté XAUt à leurs stratégies de trésorerie, soulignant l’importance de la protection contre l’inflation dans leurs portefeuilles d’actifs numériques.
Domaines d’application de Tether Gold
Tether Gold (XAUt) représente des cas d’utilisation innovants, incarnant les avantages d’un stablecoin adossé à l’or. Son utilité surpasse celle des produits traditionnels en or physique et en monnaie fiduciaire de plusieurs façons :
1Actif refuge à grande mobilité : Bien que l’or physique soit considéré comme une valeur refuge, sa nature tangible rend sa négociation et son stockage compliqué. XAUt, en procédant à la numérisation de l’or, supprime la majorité des contraintes et des dépenses liées à la possession d’or matériel. Cela favorise la diffusion sans obstacle des attributs économiques de l’or, comme sa propriété et sa valeur, à l’échelle mondiale, ce qui rend l’or plus mobile et accessible.
2Protection efficace et liquide du portefeuille : L’or est fréquemment intégré aux portefeuilles en tant que barrière contre l’instabilité financière. XAUt rend l’or tangible plus accessible, en proposant des quantités réduites à des tarifs de gros. Cette facilité d’accès rend la couverture plus efficace et liquide pour les investisseurs non institutionnels, qui avaient auparavant du mal à se procurer de l’or physique, surtout en petites quantités.
3Monnaie souveraine et impartiale : XAUt agit en tant que monnaie souveraine et neutre, alliant la rareté et la constance des prix de l’or à la fonction d’un token numérique. Il sert d’alternative aux devises liées à des contextes politiques, fournissant une assise monétaire stable pour le commerce mondial. XAUt se présente comme une alternative viable pour ceux qui cherchent une monnaie stable et neutre sur le plan souverain, offrant aux individus l’opportunité de s’engager dans des contrats adossés à l’or et des transactions mondiales, une possibilité qui, historiquement parlant, était réservée aux gouvernements et grandes institutions.
La monnaie XAUt est un actif numérique unique représentant la propriété d’un or physique. Sa capitalisation boursière est d’environ 499 millions de dollars, ce qui la place au 98e rang parmi les cryptomonnaies. Chaque token XAUt équivaut à une once troy de or pur stocké en sécurité. La monnaie est divisible en parties de 0,000001 once troy, ce qui est contraire aux difficultés de division des lingots d’or physiques. Les tokens XAUt peuvent être échangés 24h/24, offrant une flexibilité et une accessibilité globales inédites sur le marché traditionnel de l’or.
L’écosystème Tether Gold est une plateforme fiable et multifonctionnelle qui combine l’allure traditionnelle de l’or avec l’efficacité des actifs numériques modernes. Les tokens XAUt, représentant une once d’or physique, peuvent être achetés sur plusieurs grandes bourses de cryptomonnaies, y compris des bourses traditionnelles de dérivatifs, ce qui élargit son accès à un public d’investisseurs divers. L’écosystème met également l’accent sur la sécurité du stockage des actifs, permettant aux investisseurs de stocker leurs tokens XAUt de manière sécurisée dans des portefeuilles Ledger, considérés comme l’un des plus fiables dans le domaine du stockage de cryptomonnaies.
Sources
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