Le USD Institutional Digital Liquidity Fund de BlackRock, commercialisé sous le nom BUIDL, a été lancé sur Ethereum en mars 2024 et s’est depuis diversifié vers sept blockchains y compris Solana, Polygon, Aptos, Arbitrum et Optimism, dans le but d’optimiser l’accessibilité et la performance. D’après les informations de la blockchain à fin mars 2025, BUIDL gère des actifs d’une valeur de 1,95 milliard de dollars, ce qui représente une croissance de 192% en l’espace des 30 derniers jours. De plus, le fonds compte la participation de 60 portefeuilles institutionnels. Le fonds assure un taux constant de 1 dollar par action et propose un rendement annuel (APY) de 4,5 %, tout en imposant des frais de gestion variant entre 0,20 % et 0,50 %.
BUIDL place l’intégralité de ses actifs en liquidités, en obligations américaines et en contrats de rachat, proposant de ce fait un retour sur investissement tout en tirant parti de la technologie blockchain pour des transactions instantanées et des transferts disponibles 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Securitize Markets, LLC permet aux investisseurs de s’inscrire avec un minimum de 5 millions de dollars, tout en offrant la possibilité de choisir entre Anchorage Digital, BitGo, Coinbase ou Fireblocks pour la garde. BNY Mellon garantit l’interconnexion entre la blockchain et les marchés classiques, tout en distribuant des dividendes mensuels sous forme de nouveaux tokens. BUIDL, avec l’appui stratégique de Securitize et les vérifications de PwC, illustre comment les grands gestionnaires d’actifs peuvent offrir des produits d actifs réels sécurisés, respectant la conformité et liquides sur des blockchains publiques.
Le token Tether Gold (XAUT) représente réellement des lingots d’or certifiés par la LBMA et gardés dans des coffres sécurisés en Suisse, vous offrant la possibilité de détenir de l’or tangible sur la blockchain sans les complications liées à sa gestion ou son entreposage. En avril 2025, la somme totale des actifs XAUT s’élevait à 592 millions de dollars, ce qui correspond à une hausse de 4,4 % sur les 30 derniers jours. Pendant ce temps, la valeur nette des actifs est de 3 037 dollars par token. XAUT, qui compte 5 524 détenteurs (une augmentation de 21% en l’espace d’un mois) témoigne d’une demande soutenue, aussi bien chez les investisseurs particuliers que professionnels, en quête d’un instrument fiable pour la conservation de la valeur.
Vous pouvez consulter votre allocation en or à tout moment grâce au service en ligne « Gold Allocation Lookup » de Tether, offrant une transparence complète sur les 644 barres d’or (soit un poids total de 7 667,7 kg) qui garantissent les tokens.
En intégrant l’or à la blockchain, XAUT dévoile les atouts majeurs propres aux cryptomonnaies : une division aisée en portions aussi petites que 0,000001 once troy, un échange international continu 24h/24 et 7j/7 sur les plateformes supportées, ainsi que des transferts rapides et économiques entre différents portefeuilles. XAUT se présente comme une option économique en comparaison à la détention d’or classique, car il n’y a pas de frais de stockage récurrents à payer : seulement des coûts ponctuels de 0,25 % lors de l’achat ou du rachat. Si vous désirez convertir des tokens en lingots physiques, Tether se chargera de les acheminer à l’adresse de votre choix en Suisse.
L’association bénéfique du rôle traditionnel de l’or comme protection contre l’inflation et de la performance de la blockchain consolide la position dominante de XAUT en tant que produit tokenisé majeur.
Ondo USDY LLC fonctionne en tant qu’entité de services monétaires sous la réglementation du FinCEN, en produisant des tokens USDY soutenus par un ensemble de bons du Trésor américain et de dépôts bancaires de premier ordre. En décembre 2024, Ondo possédait plus de 300 millions de dollars en réserves sur la chaîne, produisant un rendement moyen de 4,2 %. Grâce à l’interface web d’Ondo, vous avez la possibilité d’émettre ou de racheter des USDY à tout moment de la journée, tout en profitant d’un rendement constant sans besoin de s’aventurer dans des structures de fonds compliquées.
RealT se spécialise dans la numérisation de maisons individuelles et de petits ensembles résidentiels à Détroit, Chicago et sur divers marchés aux États-Unis. Chaque bien est possédé par un véhicule à vocation spéciale (SPV), et les parts de propriété sont matérialisées sous forme de tokens RealT. En 2024, RealT a géré plus de 100 millions de dollars en volume sur le marché secondaire, illustrant un vif attrait des investisseurs individuels pour l’investissement fractionné.
Il est possible d’acquérir des tokens dès 50 $, ce qui permet de bénéficier de revenus locatifs à hauteur de proportion et d’une augmentation de valeur. Les bénéfices locatifs s’établissent entre 5 et 7 % chaque année, distribués de manière mensuelle en stablecoins. En 2024, la communauté d’utilisateurs de RealT a connu une croissance de 150%, s’imposant à 25 000 portefeuilles uniques, ce qui témoigne d’un vif intérêt pour les placements immobiliers abordables.
Synthetix produit des actifs synthétiques (Synths) comme sXAU (or) et sTSLA (actions Tesla) sans être physiquement liés à un actif sous-jacent. Des Synths sont créés par les utilisateurs en immobilisant des tokens SNX avec un ratio de garantie minimal de 500 %, garantissant ainsi la stabilité du système. En 2024, la plateforme a enregistré une valeur totale verrouillée (TVL) de 1,5 milliard de dollars, reflétant une demande considérable pour les instruments synthétiques.
L’année dernière, le volume des transactions de Synths a grimpé à 20 milliards de dollars, avec les traders qui les employaient pour leurs stratégies de couverture et de spéculation. Synthetix persiste à étendre son assortiment de Synths, incorporant des ressources, des indices et des tokens de rendement obligataire pour satisfaire les exigences variées des investisseurs, tout en esquivant les complications liées à la conservation hors chaîne.
Sources
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